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Je veux protéger et faire fructifier mon patrimoine
Vous avez mis temps et efforts pour constituer votre patrimoine financier. Vos biens et actifs représentent non seulement des richesses, mais aussi votre sécurité d’esprit et la possibilité de réaliser vos projets de vie.
Choisir un conseiller en gestion de patrimoine est SIMPLE, RASSURANT et AVANTAGEUX.
SIMPLE – Un seul intervenant dédié pour vous
RASSURANT – Une vue d’ensemble claire et adaptée à votre situation
AVANTAGEUX – Une stratégie globale reposant sur une offre concurrentielle
Protection
Protéger votre patrimoine financier, c’est avant tout préserver vos proches des conséquences financières d’une maladie, d’une maladie grave, d’un accident ou d’un décès prématuré.
Un PLAN FINANCIER simule les répercussions financières d’un problème de santé ou d’un décès prématuré. Cette évaluation concrète tient compte des besoins de protection de votre famille, qui évoluent au fil du temps.
Votre conseiller Desjardins fait appel à un conseiller en sécurité financière * pour vous recommander les solutions d’assurance les plus appropriées. Ces deux conseillers peuvent vous offrir une stratégie globale combinant protection et investissement.
* Au Québec, le conseiller en sécurité financière est un employé de Desjardins Sécurité financière, cabinet de services financiers, attitré à une Caisse Desjardins.
Avant de vous rendre dans un hôpital ou une clinique en cas d’urgence médicale, appelez l’Assistance voyage pour éviter de payer des pénalités. Ces services vous dirigera vers des médecins, des hôpitaux ou des cliniques connus. Il vous aidera également pour l’admission et pour le paiement.
Avant de contracter une assurance, vérifiez si votre carte de crédit ou votre assurance collective comprend déjà des protections d’assurance voyage. Au besoin, vous pourrez les compléter, entre autres, avec les protections Annulation de voyage et Bagages.
Pour sa part l’assurance auto vous couvre si vous louez un véhicule à l’étranger
Un legs libre d’impôt
Vous avez prévu léguer un héritage grâce à une stratégie d’investissement efficace ? Savez-vous que vous pouvez augmenter la valeur transférable de votre patrimoine en y intégrant un volet d’assurance ?
L’offre combinée Bonification du patrimoine vise à protéger votre patrimoine, et même à augmenter sa valeur en permettant le legs à vos proches d’une somme importante et libre d’impôt.
Parlez à un conseiller
Bonification du patrimoine
Tirez le maximum des règles fiscales afin :
- D’optimiser le rendement de vos placements non enregistrés
- De diminuer la facture fiscale à votre décès
- De protéger et d’augmenter la valeur de vos actifs
Service Signature, une équipe d'experts pour vous accompagner
À toute étape de votre vie d’investisseur, nos conseillers ont des solutions adaptées à vos besoins financiers. Vous pourrez ainsi atteindre vos objectifs de vie, quels qu’ils soient et quelle que soit leur ampleur. Selon vos besoins, il est possible que l’on vous dirige vers notre équipe du Service Signature Desjardins.
Le Service Signature Desjardins a été créé pour répondre aux exigences les plus élevées en matière d’accompagnement, d’expertise et de produits et services financiers. Tout est mis en œuvre pour que vous puissiez atteindre vos objectifs financiers et réaliser vos projets de vie.
Vous avez des actifs de 250 000 $ ou plus à investir ? Profitez d’une offre de produits et de services financiers des plus complètes sous un même toit.
Un accompagnement sur mesure
Avant de vous rendre dans un hôpital ou une clinique en cas d’urgence médicale, appelez l’Assistance voyage pour éviter de payer des pénalités. Ces services vous dirigera vers des médecins, des hôpitaux ou des cliniques connus. Il vous aidera également pour l’admission et pour le paiement.
Avant de contracter une assurance, vérifiez si votre carte de crédit ou votre assurance collective comprend déjà des protections d’assurance voyage. Au besoin, vous pourrez les compléter, entre autres, avec les protections Annulation de voyage et Bagages.
Pour sa part l’assurance auto vous couvre si vous louez un véhicule à l’étranger
Des directeurs de comptes en gestion de patrimoine et une équipe multidisciplinaire allient leurs connaissances et leurs talents pour vous offrir le meilleur service qui soit et vous présenter une offre personnalisée complète.
Notre offre
- Services de placement et d’investissement. Une gamme complète de services personnalisés, dispensés par des spécialistes triés sur le volet. Planification financière, gestion discrétionnaire de portefeuille, courtage de plein exercice, courtage en ligne, dons planifiés, liquidation d’une succession, mise en place de fiducies, de corporations ou de compagnies de gestion, toutes les expertises requises sont mises à votre disposition pour vous permettre d’atteindre vos objectifs.
- Produits d’épargne, de placement et d’investissement. Obtenez un accès privilégié à une gamme complète de produits de placement et d’investissement sous un même toit. Vous aurez accès à toutes les ressources nécessaires à l’élaboration de solutions sur mesure et d’un portefeuille hautement personnalisé.
- Assurance de personnes. Nos experts en assurance travaillent de concert avec votre directeur de comptes afin que vous faire bénéficier de solutions novatrices pour protéger et léguer votre patrimoine.
- Offre intégrée de placements et d’assurance de personnes. Des stratégies financières fiscalement avantageuses. Ces offres vous permettent d’intégrer une stratégie d’assurance à même votre stratégie de placement et d’allier la prospérité à la sécurité.
- Assurance de dommages. Protégez ce qui a de la valeur pour vous. Nous offrons un vaste éventail de protections d’assurance pour répondre à vos besoins pour votre maison, votre auto, votre véhicule récréatif (moto, VTT, motoneige) et plus encore
- Financement et crédit. Parce que la vie nous offre parfois de bonnes occasions d’affaires qui ne peuvent attendre, vous aurez accès à un service de financement rapide, professionnel et accessible, répondant à vos besoins.
- Programme d’assistance et de concierge. En faisant affaire avec le Service Signature, vous avez accès à des services d’assistance exclusifs, 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, tous les jours de l’année
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Avant de vous rendre dans un hôpital ou une clinique en cas d’urgence médicale, appelez l’Assistance voyage pour éviter de payer des pénalités. Ces services vous dirigera vers des médecins, des hôpitaux ou des cliniques connus. Il vous aidera également pour l’admission et pour le paiement.
Avant de contracter une assurance, vérifiez si votre carte de crédit ou votre assurance collective comprend déjà des protections d’assurance voyage. Au besoin, vous pourrez les compléter, entre autres, avec les protections Annulation de voyage et Bagages.
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Investir pour faire fructifier votre patrimoine
Avec les années, vos projets s’accumulent et se précisent, et pour les réaliser, vos choix de placements sont très importants.
Votre conseiller met en place une stratégie d’investissement qui tient compte de vos objectifs, de votre horizon de placement et de votre tolérance aux risques.
Vous trouverez parmi nos produits des portefeuilles adaptés à votre profil d’investisseur et une gamme complète de fonds de placement qui répondent à vos besoins.
Des gestionnaires de portefeuille de renom
Avant de vous rendre dans un hôpital ou une clinique en cas d’urgence médicale, appelez l’Assistance voyage pour éviter de payer des pénalités. Ces services vous dirigera vers des médecins, des hôpitaux ou des cliniques connus. Il vous aidera également pour l’admission et pour le paiement.
Avant de contracter une assurance, vérifiez si votre carte de crédit ou votre assurance collective comprend déjà des protections d’assurance voyage. Au besoin, vous pourrez les compléter, entre autres, avec les protections Annulation de voyage et Bagages.
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Les Fonds Desjardins1, c’est notre expertise combinée à celle des gestionnaires de portefeuille de placement parmi les meilleurs au monde. Ce savoir-faire est mis à votre service, pour offrir une gamme de fonds novateurs et compétitifs pour un portefeuille à votre mesure.
Votre conseiller à la Caisse peut également évaluer si l’INVESTISSEMENT RESPONSABLE est un type de placement susceptible de répondre à vos besoins.
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Avant de vous rendre dans un hôpital ou une clinique en cas d’urgence médicale, appelez l’Assistance voyage pour éviter de payer des pénalités. Ces services vous dirigera vers des médecins, des hôpitaux ou des cliniques connus. Il vous aidera également pour l’admission et pour le paiement.
Avant de contracter une assurance, vérifiez si votre carte de crédit ou votre assurance collective comprend déjà des protections d’assurance voyage. Au besoin, vous pourrez les compléter, entre autres, avec les protections Annulation de voyage et Bagages.
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INVESTISSEMENT RESPONSABLE
Les Fonds SociéTerre1
Profitables pour tous, les fonds SociéTerre sont un investissement responsable. Les choisir vous permet de placer votre argent dans des entreprises qui combinent bons résultats financiers et pratiques responsables. Offrant des caractéristiques spécifiques en matière d’investissement responsable, ils amènent une dimension unique à votre stratégie de placement. Faites de vorre argent un levier de changement !
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INVESTISSEMENT AUTONOME
Vous désirez mettre à profit vos propres connaissances des marchés financiers et gérer vous-même une partie ou la totalité de vos actifs ? Votre conseiller est là pour vous accompagner dans vos démarches d’INVESTISSEMENT AUTONOME.
Que vous soyez un investisseur débutant ou aguerri, vous pouvez également prendre le contrôle de votre portefeuille de placement à l’aide de la plateforme et des outils d’analyse performants de Desjardins Courtage en ligne; ces outils vous aident à faire des choix éclairés :
- Des portefeuilles modèles
- Des outils de suivi des cotes boursières
- Des formations spécialisées
- Des engins de recherche et d’analyse des marchés boursiers.
* Au Québec, le conseiller en sécurité financière est un employé de Desjardins Sécurité financière, cabinet de services financiers, attitré à une Caisse Desjardins.
1 Les Fonds Desjardins ne sont pas garantis, leur valeur fluctue fréquemment, et leur rendement passé n’est pas indicatif de leur rendement futur. Un placement dans un organisme de placement collectif peut donner lieu à des frais de courtage, à des commissions de suivi, à des frais de gestion et à d’autres frais. Veuillez lire le prospectus avant d’investir. Les Fonds Desjardins sont offerts par des courtiers inscrits. Dans l’éventualité où vous rachetez vos titres dans les 90 jours ouvrables de la date de leur achat, des frais d’opérations à court terme peuvent être exigés.
