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Je planifie ma succession
Vous avez travaillé fort pour accumuler un patrimoine. Si laisser un patrimoine à vos proches est un objectif qui vous tient à cœur, vous devez planifier dès maintenant la stratégie adéquate à mettre en place.
La planification successorale
La planification successorale vous permet non seulement de répartir votre patrimoine selon vos volontés, mais aussi de prendre des dispositions qui réduiront la facture fiscale à votre décès, qui protègeront vos proches et assureront leur avenir.
Un conseiller Desjardins vous accompagnera du début à la fin pour que tout se passe selon vos volontés et en toute simplicité, au bénéfice de vos héritiers.
Diminuer l’impact fiscal au décès
Un conseiller Desjardins vous aidera à établir votre bilan successoral pour déterminer la valeur nette de votre patrimoine. Le bilan successoral présente un double avantage. D’un côté, il propose un portrait clair de votre situation, ce qui facilite grandement l’établissement de vos volontés et la rédaction de votre testament.
De l’autre, jumelé à l’inventaire des biens (PDF,2,8 Mo), c’est la façon idéale de répertorier l’ensemble des informations financières essentielles vous concernant, pour vos héritiers. Pas besoin d’être riche pour faire un inventaire de vos biens. Il s’agit d’un outil qui vous permet de faire le recensement de votre patrimoine, dont : les investissements, les biens immobiliers, les contrats d’assurance, les dettes.
Votre conseiller vous proposera par la suite un plan financier personnalisé, l’outil indispensable pour atteindre vos objectifs. Avec l’aide de votre conseiller, vous pourrez le mettre en place et ainsi prévoir les stratégies pour une planification successorale efficace.
Bonifier votre patrimoine pour en léguer plus à vos proches
Que ce soit grâce à une saine diversification de portefeuille ou avec une stratégie fiscale adéquate, en optimisant votre portefeuille de placement, une planification efficace vous fera profiter au maximum de votre patrimoine aujourd’hui et à vos héritiers ensuite.
Votre conseiller en Caisse, accompagné au besoin de partenaires Desjardins, aura ainsi tout en main pour élaborer votre bilan successoral, vous proposer un plan financier personnalisé, ainsi que des stratégies gagnantes afin d’augmenter la valeur nette du patrimoine légué, de réduire la facture fiscale et de ne pas nuire à l’équité entre héritiers.
Regrouper vos finances
Avoir une vue d’ensemble de votre situation financière permet à votre conseiller de vous proposer des placements qui vous permettront d’atteindre vos objectifs. Une bonne gestion de vos finances personnelles permet également de faciliter la vie de vos héritiers lors du transfert de votre patrimoine. Avoir une seule institution financière simplifie et accélère également le processus successoral.
Et n’oubliez pas l’importance d’une bonne communication ! Garder votre conjoint(e), de même que vos héritiers informés et à jour sur le transfert de votre patrimoine, ainsi que sur la documentation et les renseignements importants, facilitera le règlement de la succession. Parler ouvertement de vos volontés avec vos proches et votre conseiller Desjardins demeure la meilleure façon d’éviter bien des soucis, maintenant et plus tard.
Parlez à un conseiller
RÉGLER UNE SUCCESSION
Liquider une succession est une grande responsabilité. Quelle que soit l’ampleur de la succession que vous avez à régler, vous trouverez à la Caisse des professionnels de confiance qui vous guideront, vous offriront les services les mieux adaptés et vous soutiendront dans l’exécution de votre mandat.
Les conseillers Desjardins sont formés pour vous accompagner dans vos démarches. Ils peuvent notamment :
Vous faciliter la tâche
- Vous fournir des renseignements généraux
- Ouvrir un compte de succession
- Aviser tous les intervenants Desjardins concernés
- Gérer la fermeture des comptes et des placements de la personne décédée
- Offrir les services courants connexes pour la liquidations d’une succession : collecte de documents, paiement des dettes, transfert de fonds, réclamations d’assurance, recherches, etc.
Desjardins a l’expertise pour vous guider dans les différentes étapes d’analyse et de mise en œuvre de la liquidation de la succession :
L’accompagnement Desjardins
- Assistance succession pour les membres : accès à des conseillers juridiques
- Services fiduciaires de Gestion privée Desjardins : prise en charge complète de successions complexes
- Conseiller en gestion de patrimoine à la Caisse : qui vous guide dans l’exécution de votre mandat de liquidateur
La liquidation d’une succession nécessite beaucoup de travail. Elle consiste avant tout à exécuter les dernières volontés de la personne décédée.
Les tâches du liquidateur
- Recherche de testament
- Documents à obtenir
- Compte de succession
- Inventaire des biens
- Gouvernements et fournisseurs de services
- Récupération des sommes dues et paiement des dettes
- Avis à publier
Gérer une succession peut soulever de nombreuses questions. En tant que membre Desjardins, vous avez accès à l’Assistance succession. Profitez gratuitement d’information juridique et d’un accompagnement de premier niveau concernant la planification, la liquidation et la gestion d’une succession.
LAISSEZ-NOUS VOUS GUIDER !
Votre conseiller Desjardins peut vous accompagner pour le volet financier de votre succession.
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